始まった、新しいNISA制度に
注目が集まっています。
この制度は、
最大1800万円までの投資が
非課税で行えるようになり、
さらにその枠も恒久化されるため、
より長期的な資産運用が可能です。
多くの方が気になるのは、
「月5万円の収入をこの新NISAでどう実現するか？」
という点でしょう。
ここでは、
そのための具体的な戦略を２つご紹介します。
まず第一の方法は、
インデックスファンドやETFに投資し、
これらを定期的に売却して
収入を得る手法です。
多くの証券会社では
「投資信託定期売却サービス」
を提供しており、
設定した日に自動的に売却し、
その代金が口座に振り込まれる仕組みです。
第二の方法は、
株やJリートに直接投資して、
その配当や分配金で収入を得るアプローチです。
これらの運用はもちろん、
元本が増減する可能性がありますが、
長期にわたって分散投資を行い、
安定した運用を心がけることで、
リスクを抑えつつ収入を確保できます。
では、実際に月額5万円を得るために
はどのくらいの元本が必要でしょうか？
一般的に、リスクとリターンは比例します。
例えば、金融資産を2000万円運用できる場合、
年間3％のリターンで60万円（月額5万円）
を得ることが可能です。
1500万円であれば年間4％、
1000万円であれば年間6％
のリターンを目指すと良いでしょう。
インデックスファンドやETF、
高配当株、Jリートを組み合わせることで、
これらの目標リターンは現実的なものとなります。
これらの戦略を駆使することで、
金利や配当、分配金を収入として活用し、
元本を保護しながら生活費の一部を
賄うことができます。
新NISAを利用した資産運用で、
賢く、そして効率的に老後の資金を増やしましょう。
